گزارش راهبردی تامین مالی زنجیره ای منتشر شد

به گزارش گروه خبر جامعه اندیشکده ها؛ گزارش راهبردی تامین مالی زنجیره ای توسط دفتر مطالعات راهبردی رونق تولید دانشگاه امام صادق (ع) منتشر شد.

در برنامه اقتصادی دولت سیزدهم، اهتمام ویژه­­ای به استفاده از روش های نوین تامین مالی و حل مشکلات بنگاه های اقتصادی شده است. دولت قصد دارد با استفاده از طرح تامین مالی زنجیره ای به مقاوم شدن اقتصاد ایران در برابر فشارهای تحریم های بین المللی کمک کند به طوری­که  با اجرای این طرح، دولت به‌ جای تمرکز صرف بر نقدینگی، از ابزارهای اعتباری بهره می­برد. یکی از اهداف مهم طرح این است که فعالیت بانک ها به سمت فعالیت‌های تولیدی و در واقع اعتبارات به سمت تولید هدایت شوند.

این دولت قصد دارد با استفاده از طرح مذکور، هزینه تمام شده محصولات و همچنین مطالبات غیرجاری بانک‌ها را کاهش دهد و در این راستا اخیرا نیز تفاهم‌نامه‌ای تحت عنوان «تامین مالی زنجیره ای تولید» با پیگیری وزارت صمت بین این وزارتخانه و وزارتخانه‌ امور اقتصادی و دارایی، بانک مرکزی و هفت بانک عاملی امضا شد. در این راستا گزارشی پیرامون مبانی و مفاهیم و کاربردهای تامین مالی زنجیره ای توسط پژوهشگران دفتر مطالعات راهبردی رونق تولید تهیه شده است که در ادامه خلاصه‌ای از آن آمده است:

تامین مالی زنجیره­ تامین (تامین مالی زنجیره ای)

تامین مالی زنجیره تامین یا SCF یک رویکرد خلاقانه است که شرکت ها جهت تخصیص منابع مالی و بهینه سازی جریان های مالی در زنجیره تامین از آن استفاده می­کنند. این رویکرد کاهش هزینه ها، افزایش سودآوری و کارایی هرچه بیشتر سازمان را به دنبال دارد و با ارائه گزینه های انتخابی برای پرداخت ها، باعث بهینه سازی نقدینگی در شبکه می­شود.

فرآیند کلی تامین مالی زنجیره تامین

پلتفرم مدیریت مالی زنجیره تامین شامل چند جزء اصلی مثل بانک ها، تامین کنندگان و خریداران است. در ادامه اکوسیستم کلی تامین مالی زنجیره تامین آورده شده است:

به عنوان مثال مدل تامین مالی زنجیره­ تامین صنعت طیور بدین صورت است:

تامین جریانات نقدی در بنگاه های اقتصادی

مدل های تامین مالی زنجیره ای با بهینه سازی سرمایه در گردش از طریق مدیریت سه مولفه حساب های پرداختنی، حساب های دریافتنی و موجودی، بر عملکرد شرکت تاثیر می­گذارند و امکان دسترسی شرکت های یک زنجیره تامین را به منابع مالی با هزینه کمتر و سرعت بیشتر فراهم می­کند. اصلی ترین مزیتی که از طریق اجرای این طرح به دست می­آید شامل کاهش نقدینگی مورد نیاز و آزادسازی حجم زیادی از سرمایه درگیر است که همین امر منجر به بازدهی بیشتر سرمایه گذاری و حداکثرسازی سود سهامداران می­شود.

مزایای طرح تامین مالی زنجیره ای

در ادامه به اختصار به بیان برخی از مزایای این طرح پرداخته شده است:

1. تسریع و بهبود فرایند تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه های تولیدی؛
2. کاهش نیاز به دریافت تسهیلات جدید برای تامین مالی سرمایه در گردش؛
3. کاهش مطالبات غیرجاری بانک ها؛
4. کاهش انحراف منابع و افزایش کارایی تخصیص منابع (منابع مالی، نهاده های تولید و …)؛
5. افزایش شفافیت و نظارت پذیری جریان مالی اقتصاد؛
6. کاهش زمینه های توزیع رانت و حذف واسطه ها در زنجیره های تامین و توزیع؛
7. کاهش هزینه تمام شده محصول و افزایش رفاه مصرف کننده؛
8. کاهش نوسانات بازار (قیمت و تولید)؛
9. افزایش بهره وری و سودآوری بنگاه و در نهایت کل صنعت؛
10. زمینه سازی برای اصلاح سیاست های حمایتی؛
11. زمینه سازی برای اصلاح نظام بانکی؛
12. افزایش کارایی و شفافیت نظام مالیاتی.

در عصر کنونی مدیران شرکت ها با توجه به محدودیت های منابع مالی و تنگ شدن رقابت، تحت فشار فزاینده­ای قرار دارند تا هزینه های عملیاتی و بهای تمام شده را کاهش دهند. اما عملیاتی شدن روش های نوین تامین مالی نیازمند یاری دولت و نهاد­های مالی مرتبط با آن است. دولت سیزدهم با انعقاد تفاهم های ماه­های گذشته نشان داده است که قصدی جدی برای حل مشکلات مالی بنگاه های اقتصادی دارد. اهتمام ویژه به عملیاتی شدن این طرح ها، کسب و کارها را قادر می­سازد که جریان نقدینگی و سرمایه در گردش را در سرتاسر زنجیره تامین مدیریت کرده و آن را بهینه کنند که این امر نوید بخش رونق و رشد اقتصادی در آینده خواهد بود.

اطلاعات بیشتر و دریافت فایل گزارش راهبردی تامین مالی زنجیره ای